更新時期の生命保険見直し

一度加入すれば終わりの商品ではないのが生命保険です。家族の増減、住宅の購入、収入の状況などライフステージにあわせてその都度見直す必要があ る商品です。

更新時期が、生命保険の見直しのタイミングとしてよく用いられます。定期タイプの生命保険のほとんどが１０年か１５年で更新時期が訪れるでしょ う。

ライフステージという観点からも１０年、１５年は変化が起きる時期です。子供が生まれていたり、子供が独立していたり、マイホームを購入してい ることもあるでしょう。

また、保険料も更新にともなってアップするはずです。このタイミングを利用して生命保険を見直すと良いでしょう。

保険会社から更新の連絡が、生命保険の更新時期が迫ってくると届きます。多くの場合、新しい商品などの転換契約を求めてくると思いま す。

転換契約のほとんどがこれまでの契約を解約させ、新しく契約を結ぶので旧契約のメリットが失われます。場合によっては検討をさせず早期更新を 迫ってくることがありますが焦る必要はありません。

まずはどういう保証が必要かを考える

まず把握しておきたいこととして、現在加入している保険が、自分または自分の家族に適しているかどうかです。その上で具体的に見直す際の方向性を 決めます。保障性の高い保険商品がいいのか、貯蓄性の高い保険商品がいいのかなどです。

自分にあった保険の紹介を受けられるというメリットもある保険見直し相談サービスですが、現状把握が保険のプロであるFPに教えてもらいながら できるというのが最大のメリットです。保険商品についての複雑な知識や情報の収集は、限界があるのが個人の力なので、FPなどの専門家に教えても らうことが手っ取り早くてお薦めです。

保険見直し相談のサービスにも、有料のものと、無料のものとがあります。一概に、絶対に無料が良いとは言い切れないのですが、まずは、金銭負担 の無い無料相談のサービスを利用してみましょう。

その後、より詳細の分析結果がほしい、またセカンドオピニオンのような形でさらに客観的な意見がほしい、というような人は、お金をかけて有料相 談を受けてみるのもいいですが、大体の場合には、わざわざお金をかけなくとも、無料相談で満足する人が多いようです。/>

生命保険一般課程試験とは何か？

生命保険一般課程試験とは、生命保険会社で働いている人が、お客様に信頼されるために、資格や技術、知識を身につけているのかどうかを判断するた めの保険会社業界の資格の一つです。この試験は、生命保険会社や生命保険を取り扱っている金融機関に勤めている人のほかに、代理店に勤めている人 などで、生命保険を勧誘したり、販売したりする人が受験し、合格しなければならないものです。

この試験は、生命保険協会が実施しています。生命保険協会が決めている所定の単位を履修した上で、2か月以内に、試験を受けなければいけないこ とになっています。資格試験は月に1回実施されています。

生命保険の一般課程試験合格者は、生命保険に関する知識や技術などを身につけているということですから、加入希望者も安心して生命保険の相談が できます。生命保険会社に勤めるセールスレディーや営業マンにとっては、必要な資格です。

また、生命保険会社の新入社員には、費用を会社が負担してでも、合格しほしい試験でしょう。パートなどで生命保険のセールスレディーになるとい う場合でも、まず最初の研修期間中に、知識を頭に入れ
たうえで試験を受験して、資格を取ってから、仕事に就くというケースが多いで す。

一度持っていれば生命保険会社で働く際に有利です。

生命保険の解約について

生命保険を解約したいが、その手続きが迅速に進まないケースも多いようです。生命保険に入ったときに担当してくれた営業スタッフに連絡をしても、 全然手続きを進めてくれないといった話も耳にします。

解約してもらうことを待っていてはなかなか進みません。自分で解約できるように勧めてましょう。そのためには、面倒でも、生命保険会社にまずは 連絡を取ることから始めましょう。

営業スタッフに電話することを考えてしまいますが、解約になりますから、生命保険会社のサービスセンターなどに電話しましょう。電話は、保険証 券などにサポートセンターの電話番号が明記されていますから、それを確認して行いましょう。

そこに電話することで、解約の手続きは迅速に進みます。生命保険の解約に必要な書類としては、保険証券と、契約の際に使った印鑑、身分証明書な どが必要です。

振込み口座の通帳も持参しましょう。解約返戻金がないということで、解約手続きが進まないこともあります。この場合は、保険料の引き落しができ ないようすれば、保険料未払いになり、これにより解約状態になります。

生命
保険の解約と言うのは、意外とスムーズにいかないと言われています。自動車保険の解約や乗り換えのように、スムーズに行けると思っていた ら、なかなか解約できなかったという話も聞きますが、早めに手続きを開始しましょう。